Apdrošināšanas sabiedrībām, sākot ar 2010. gadu, būs jāpāriet uz jaunu nepieciešamā maksātspējas kapitāla aprēķināšanas sistēmu Solvency II. Tā kā jaunās sistēmas pamatā ir nepieciešamā kapitāla aprēķināšana visu iespējamo risku neitralizēšanai, tad sākot jau ar 2007. gadu apdrošinātājiem publiskā gada pārskatā ir jāraksturo dažādi riski: tirgus risks, kredītrisks, likviditātes risks un operacionālais risks. Tāpēc raksts ir veltīts risku vadības sistēmas analīzei saskaņā ar Solvency II. Raksta sākumā ir analizēti Latvijas nedzīvības apdrošināšanas tirgus galvenie rādītāji un to tendences, kas parāda nepieciešamību pilnveidot esošo maksātspējas kapitāla aprēķināšanas metodiku. Tālāk rakstā ir veikta nopietna esošo maksātspējas kapitāla aprēķināšanas modeļu analīze, izmantojot to grupēšanu, un parādīti esošo modeļu trūkumi. Veikta ir arī esošo sistēmu analīze dažādās pasaules valstīs un jaunās maksātspēja kapitāla aprēķināšanas sistēmas attīstības vēsture. Galvenā raksta daļa ir veltīta jaunās maksātspējas kapitāla aprēķināšanas sistēmas Solvency II analīzei, parādot kādu risku neitralizēšanai nepieciešams kapitāls. Liela uzmanība ir pievērsta tieši darbības risku identificēšanai un klasificēšanai, jo tieši tos ir visgrūtāk novērtēt. Darbā ir ieteikta klasifikācija darbības risku atklāšanai.